Liên quan đến vụ ông Dương Thanh Nghị xin rút 400.000 euro tiền
gửi tiết kiệm tại Ngân hàng Agribank Chi nhánh Mạc Thị Bưởi, quận 1, TP.HCM,
ông Nguyễn Hải Long - Phó Tổng Giám đốc Agribank cho biết sổ tiết kiệm ông Nghị
xuất trình không có tiền trong ngân hàng. Còn sổ tiết kiệm thế chấp vay vốn lại
có đầy đủ chữ ký trên mọi giấy tờ… nên phải chờ cơ quan điều tra kết luận. Vì
vậy yêu cầu rút tiền của ông Nghị chưa thể thực hiện.
Sổ tiết kiệm mang đến ngân hàng không có tiền
Theo thông tin Agribank phát đi chiều tối 16-3, ngày 2-2, ông
Dương Thanh Nghị (Việt kiều, đang sinh sống tại Pháp, hiện cư trú tại Bà
Rịa-Vũng Tàu) có mang sổ tiết kiệm số seri AM…680 đến Agribank Chi nhánh Mạc
Thị Bưởi xin rút số tiền 400.000 euro. Qua đối chiếu sổ tiết kiệm ông Nghị đang
giữ, số seri không khớp với số seri trên hồ sơ và phần mềm quản lý dữ liệu của
Agribank. Mặt khác, sổ ông Nghị mang đến rút tiền không có tiền trong ngân hàng
nhưng trên hồ sơ thể hiện ông Nghị có một sổ tiết kiệm khác có số seri AM…713
hiện đang thế chấp bảo đảm vay số tiền 10,4 tỉ đồng theo một hợp đồng tín dụng.
Số tiền này đang được Agribank Chi nhánh Mạc Thị Bưởi phong tỏa để đảm bảo việc
trả nợ của khoản vay. Tất cả hồ sơ vay vốn, nhận tiền, lãnh tiền có đầy đủ chữ
ký của ông Nghị.
Ông Long thông tin thêm: Qua kiểm tra từ tháng 9-2014 đến nay, ông
Nghị đã có nhiều giao dịch, lần đầu ông Nghị gửi ba, bốn sổ tiết kiệm rồi gộp
lại một sổ, sau đó thế chấp vay tiền. Tất cả giao dịch của ông Nghị đều được
thực hiện trực tiếp với Nguyễn Lê Kiều Quang (nguyên giám đốc Phòng giao dịch
Hòa Hưng thuộc Chi nhánh Agribank Mạc Thị Bưởi) tại phòng làm việc riêng, không
thông qua giao dịch viên. Ông Quang hiện đang bị công an truy nã về tội tham ô
tài sản.

Sổ tiết kiệm 400.000 euro của ông Nghị và công
văn trả lời của Ngân hàng Agribank Chi nhánh Mạc Thị Bưởi. Ảnh: HTD
“Nếu lỗi do ngân hàng gây ra thì chúng tôi
phải trả tiền ngay. Tuy nhiên, hồ sơ vay vốn, thế chấp sổ tiết kiệm AM…713 có
đầy đủ ba chữ ký, trong đó có chữ ký của ông Nghị trên tất cả chứng từ như giấy
nộp tiền, chuyển tiền, hợp đồng, khế ước giải ngân nhận tiền… nên ông Nghị yêu
cầu rút tiền cho sổ tiết kiệm số AM…680 không có tiền, không có trong hồ sơ lưu
tại Agribank là chưa thực hiện được. Ngân hàng không thể vừa cho vay tiền lại
vừa trả lại tiền cho cái sổ không có tiền được” - ông Long nói.
Công an đang làm rõ các quan hệ
Về sự việc trên, ngày 3-2, Agribank cũng đã đề nghị Cơ quan CSĐT
Công an TP.HCM (PC46) xác định quan hệ cá nhân giữa ông Quang và ông Nghị đối
với khoản tiền gửi 400.000 euro.
Hiện vụ việc đang được Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh
tế và chức vụ (PC46) phối hợp cùng Cơ quan An ninh điều tra Công an TP.HCM làm
rõ.
Được biết Agribank đã gửi bản phôtô hồ sơ liên quan đến việc thế
chấp sổ tiết kiệm AM…713 của ông Nghị cho PC46 mà theo ông Nghị là vì tin
tưởng, ông đã ký khống vào giấy trắng do ông Quang đưa. Đồng thời, PC46 tiếp
tục yêu cầu Ngân hàng Agribank cung cấp hồ sơ gốc để mang đi giám định chữ ký
của ông Nghị.
Liên quan đến vụ việc ông Quang tham ô 17 tỉ đồng, hiện mọi
hồ sơ liên quan đến các giao dịch của Phòng giao dịch Hòa Hưng trong thời gian
ông Quang làm trưởng phòng đang được PC46 thu thập để điều tra. Đồng thời, Ngân
hàng Agribank cũng rà soát lại toàn bộ các hồ sơ này.
Phải
chờ công an có kết luận Tôi cho rằng vụ việc này có liên quan đến ông Quang ôm số tiền
lớn bỏ trốn nên rất nhiều nghi vấn đặt ra. Nhưng phải phân biệt hai khái niệm
“sự kiện có vấn đề” chứ không phải “bản thân ông Nghị đang có vấn đề” để
tránh phản ứng không tốt từ phía người gửi tiền. Việc ngân hàng chưa cho ông Nghị rút tiền để chờ kết quả điều
tra là hoàn toàn đúng, có lý và là thủ tục cần thiết, nhằm bảo đảm an toàn
cho cả ông Nghị. Bởi như ông trình bày, sở dĩ ông gửi tiền là do thân thiết
với ông Quang, trong khi ông không biết bằng cách nào đó số tiền của ông lại
có tới hai sổ khác nhau, một sổ đã dùng để thế chấp. Hơn nữa, vụ án của ông
Quang đã được khởi tố, đang nằm trong vòng tố tụng của một vụ án hình sự.
Theo nguyên tắc, khi một sự kiện có liên quan đến vụ án thì người ta sẽ phải
xác minh làm rõ là điều đương nhiên, nhất là có dấu hiệu liên quan đến tội
phạm và bất cứ công dân nào có dấu hiệu liên quan đến tội phạm cũng cần phải
làm rõ. Về phía ngân hàng họ cũng không biết được bản chất của sự bất
thường này (có hai sổ tiết kiệm) là gì nên trước mắt không thể trả tiền cho
khách vì nếu sau này có hậu quả gì thì ai chịu trách nhiệm. Chúng ta không
nên nghĩ ngân hàng làm khó mà phải coi đó một vấn đề liên quan đến tội phạm
cần phải làm sáng tỏ, lỗi của ai chưa biết nhưng việc giải mã sự bất thường
là cần thiết. Theo tôi, ông Nghị nên tích cực hợp tác với phía ngân hàng và cơ
quan điều tra, nộp tất cả giấy tờ có liên quan đến tài khoản của mình và
trình bày chính xác các chi tiết liên quan trước đó. Nếu việc mờ ám trên
không phải do lỗi của ông thì sau khi công an có kết luận, ông sẽ được rút
tiền bình thường. Thẩm phán PHẠM
CÔNG HÙNG, Tòa
Phúc thẩm TAND Tối cao tại TP.HCM |
Y.TRANG - T.KHUÊ - T.PHƯƠNG
Theo
Pháp luật TP.HCM
8,989
HỎI ĐÁP PHÁP LUẬT LIÊN QUAN