Thông Báo Văn Bản Mới >> Email
21/12/2011 08:57 AM

Chống rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

Ngày 15/12/2011, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 41/2011/TT-NHNN hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, áp dụng cho các đối tượng là TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; đại lý đổi ngoại tệ, DN đăng ký kinh doanh vàng, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán.

Ms. Huyền Trang
Ms. Huyền Trang

Theo Thông tư, cơ sở xác định mức độ rủi ro rửa tiền gồm: Loại khách hàng là người cư trú hay người không cư trú, khách hàng trong các lĩnh vực kinh doanh bất động sản, cầm đồ, casino hay kinh doanh qua mạng internet; Loại sản phẩm khách hàng sử dụng như nộp tiền mặt, chuyển tiền điện tử, giao dịch thẻ hay đổi tiền; Vị trí địa lý nơi khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính.

Ngoài ra, để tránh các rủi ro trong giao dịch điện tử, Thông tư cũng quy định tổ chức báo cáo phải đánh giá mức độ rủi ro rửa tiền khi áp dụng phương tiện điện tử trong giao dịch ngân hàng, hay thanh toán với khách hàng không gặp mặt trực tiếp như dịch vụ ngân hàng qua mạng Internet, dịch vụ ngân hàng qua điện thoại di động, thẻ ngân hàng.

Thông tư có hiệu lực từ ngày 01/02/2012.

3,696

tin noi bat

TRONG MỤC NÀY »

Xem nhiều nhất

Tin mới
Các tin khác
  • Xử lý hàng hóa quá thời hạn khai hải quan (20/12)
  • Chi ngân sách cho dịch vụ bảo vệ trẻ em (20/12)
  • Cấp Chứng chỉ sư phạm dạy nghề (19/12)
  • Lập ngân hàng cần tối thiểu 100 ngàn tỷ đồng (19/12)
  • Phí thẩm định dự án đầu tư xây dựng (19/12)
  • DN kiểm toán sẽ kiểm toán đơn vị NN (17/12)
  • Hướng dẫn sử dụng biên lai thu phí hải quan (17/12)
  • Lựa chọn tổ chức kiểm toán độc lập (17/12)
  • Phạm nhân chưa thành niên bắt buộc đi học (17/12)
  • Mua thiết bị tiết kiệm năng lượng trong CQNN (15/12)
  • Cách tính Thuế tiêu thụ đặc biệt mới (14/12)
  • Tăng 30% mức hỗ trợ cho phát triển rừng (10/12)
  • Giá vé máy bay lên đến 4.000.000 đồng/chặng (10/12)
  • Phân bổ kế hoạch vốn đầu tư hàng năm (10/12)
  • Điều kiện tuyển dụng công chức cấp xã (09/12)